Два пути, если дебитор вывел активы
Когда имущество должника «ушло» к третьим лицам, у кредитора есть несколько вариантов действий:
- Оспорить сделки и вернуть активы через суд.
- Обанкротить дебитора и взыскать дебиторскую задолженность через процедуру банкротства.
В этой статье остановимся на первой стратегии — оспаривании сделок по выводу активов.
Правовое основание: статья 350 ГК РК
Согласно ст. 350 Гражданского кодекса, «кредитор вправе требовать признания недействительным любого действия должника, а также собственника его имущества, если докажет, что оно совершено с целью уклониться от ответственности за нарушение обязательства».
Чтобы суд признал сделку недействительной, нужно доказать два обстоятельства.
Условие 1. Сделка совершена после возникновения долга
Сделка должна быть совершена уже после того, как у должника возникли обязательства перед кредитором. Поэтому в первую очередь наши специалисты получают регистрационные данные о движимом и недвижимом имуществе дебитора — эту информацию можно получить через судебного исполнителя.
Как правило, в сведениях из регистрирующих органов указано, какое имущество раньше было зарегистрировано за дебитором и когда оно было снято с учёта.
Условие 2. Сделка с аффилированным лицом или не на рыночных условиях
Сделка должна быть совершена с аффилированным лицом, безвозмездно (например, дарение) или не на рыночных условиях. Обычно это устанавливается так:
- Истребование договоровЧерез судебного исполнителя истребуются договоры из регистрирующих органов.
- Проверка связей должникаЧерез электронное правительство проверяются учредительство и другие аффилированные компании должника, его ключевых работников и близких родственников.
- Подача исковПо сделкам, где выявлена аффилированность и собрана достаточная доказательная база, заявляются иски.
Что важно знать кредитору
- Иск о признании сделки недействительной может подать только кредитор или его представитель — у судебного исполнителя таких полномочий нет.
- Госпошлина оплачивается как за иск неимущественного характера.
- После получения судебного решения запись о сделке в регистрирующем органе аннулируется, и вы вправе обратить взыскание на возвращённое имущество.
Вернуть выведенные активы можно, но инициатива здесь целиком на стороне кредитора: судебный исполнитель поможет получить сведения, а оспаривать сделки придётся самому кредитору или его представителю в суде.
Если местонахождение имущества или связи должника неизвестны, начните с розыска должника и его имущества. Контроль дальнейшего взыскания — в рамках исполнительного производства.